Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги
Предпринимательство Разобраться Руководство

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

По данным Судебного департамента при Верховном Суде РФ, за первые полгода 2021 года суды рассмотрели почти 460 тысяч дел о неисполнении компаниями обязательств по сделкам. И только 35% должников выплатили всю сумму задолженности. Это доказывает, что заключение сделки с непроверенной компанией может привести не только к судебным разбирательствам, но и к значительным убыткам.

Руководитель сервиса Casebook для мониторинга судебных дел и проверки контрагентов Андрей Котляр рассказывает, как быстро оценить благонадёжность компании и обезопасить себя от потери денег, времени и нервов.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

Андрей Котляр

Руководитель продукта Casebook от компании Pravo Tech


Госплатформы, платные сервисы, документы контрагента — разбираем ключевые способы проверки

Мониторим открытые и бесплатные источники данных

Сервисы ФНС России: Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ) и Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП), Прозрачный бизнес — помогут удостовериться, что компания осуществляет реальную хозяйственную деятельность.

Банк данных исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов — можно проверить наличие долгов у компании перед контрагентами или госорганами.

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ) — позволяет убедиться, что компания не банкротится.

Картотека арбитражных дел (КАД) — можно изучить судебные дела компании.

Используем сервисы по проверке контрагентов — такие как Casebook, Контур.Фокус, СПАРК

Сервисы собирают данные из официальных источников: КАД, ФНС, ФССП, ЕФРСБ и других. Количество источников в сервисах отличается, например, Контур.Фокус проверяет компанию по 30+ источникам, Casebook — по 35+.

Такие платформы позволяют изучить ключевые показатели деятельности компании: выручку и чистую прибыль, исковую нагрузку, сведения о руководителях, наличие долгов, залогов и госконтрактов.

Ценовая политика таких систем зависит от их возможностей, количества источников и дополнительных опций.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги
В некоторых сервисах доступен не только мониторинг сведений о компании, но и анализ полученной информации. Например, в Casebook проанализированные данные отображаются на интерактивных дашбордах и графиках в карточке компании

Изучаем документы потенциального партнёра перед заключением сделки

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги


Что стоит сделать для проверки контрагента

Изучить арбитражные дела

Такой анализ поможет определить степень благонадёжности компании.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги
Некоторые сервисы визуализируют арбитражные данные на графиках, чтобы пользователь мог наглядно увидеть показатели и проанализировать их

Дела компании можно найти в открытых источниках. Например, в КАДе собрана полная база судебных актов по арбитражным делам. Базы судебных актов судов общей юрисдикции пока нет, но некоторые судебные решения можно найти на официальных сайтах районных судов или в ГАС «Правосудие» — системе, предоставляющей информацию о судебном делопроизводстве в России.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги
Например, мы хотим узнать, участвует ли ООО «Фитком» в арбитражных делах. Заходим в КАД, вводим ИНН компании в соответствующую строку ⟶ в результатах поиска видим, что с декабря 2020 года по июнь 2022 года компания участвует в 10 делах, при этом в девяти в качестве ответчика

Исключить угрозу банкротства

Проверить, банкротится ли компания, можно на следующих площадках:

  • КАД — картотека содержит сведения о всех банкротных делах. По ИНН организации проверяем, нет ли в отношении компании дела о банкротстве.
  • Сайт Коммерсанта — каждую субботу в издании публикуются объявления о банкротстве компаний. Нужен ИНН или ОГРН.

Проверить компанию на долги

Судебные долги перед другими компаниями или госорганами можно посмотреть в Банке данных исполнительных производств. Актуальные исполнительные дела указывают на то, что компания не выполнила свои обязательства по решению суда.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги
Заходим по ссылке выше, вводим название и адрес нахождения компании ⟶ откроется окно с информацией о задолженности. Чтобы понять суть долга, смотрим на предмет исполнения — причину, по которой возбуждено производство, — и сумму задолженности

На чём фокусироваться при оценке долгов компании

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

Оценить рекламное продвижение

Мы не говорим, что у компании должна быть золотая кнопка YouTube и сайт компании от дизайнерской студии.

Но стоит тщательнее проверить благонадёжность потенциального партнёра, если у него:

  • мёртвый сайт, на котором давно не обновлялся контент, много комментариев от ботов;
  • нет официальных аккаунтов в соцсетях;
  • нет отзывов клиентов, бывших сотрудников компании.

Удостовериться в наличии ресурсов предприятия

Чтобы продавать товары или оказывать услуги, компании могут потребоваться различные материальные ресурсы: офис, персонал, складские помещения, обязательные разрешения и лицензии, если вид деятельности компании подлежит лицензированию.

Простой пример: при заключении договора перевозки нужно убедиться, что у перевозчика есть соответствующий транспорт.

Для проверки наличия ресурсов следует запросить у компании необходимые документы, по возможности посетить офисы или склады, пообщаться с сотрудниками.

Проанализировать финансовые показатели

Анализ финансовой и бухгалтерской отчётности поможет определить, есть ли у организации деньги для исполнения обязательств по договору.

Стоит обратить внимание на кредиторскую и дебиторскую задолженность, выручку и чистую прибыль, а также на кредитную историю организации.

Оценивать финансовое состояние компании нужно в совокупности признаков. Например, у молодой фирмы в первый год работы может быть отрицательная прибыль, так как компания рассчитывается по кредитам и только набирает обороты.

Изучить финансы контрагента поможет Государственный информационный ресурс бухгалтерской (финансовой) отчётности от ФНС России.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги
На ресурсе доступны общие сведения о компании, а также данные бухгалтерского баланса и финансовые отчёты — отчёты о финансовых результатах, об изменениях капитала и другие — за предыдущие 3 года

Для примера сравним финансовые показатели двух компаний.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

Компания на скрине выше — финансово устойчива, так как заметен рост большинства финансовых показателей по сравнению с прошлым годом.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

А вот вторую организацию нельзя назвать финансово устойчивой: основные показатели финансового положения имеют отрицательные значения.

Узнать о наличии долга по налогам

Информация об отсутствии долгов перед налоговой также поможет оценить добросовестность организации.

Систематическое неисполнение обязательств перед бюджетом — признак недобросовестности контрагента. Сотрудничество с такой компанией несёт не только коммерческие, но и налоговые риски в виде лишения права на вычет НДС по сделке или применения налоговых штрафов.

Долги по налогам свыше 1 000 рублей можно проверить при помощи сервиса от ФНС России:

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги
На момент публикации материала сервис работает в тестовом режиме

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги совместная онлайн-магистратура НИУ ВШЭ и Нетологии

LegalTech: 
автоматизация юридических процессов

Узнать больше

  • Сможете построить карьеру на стыке IT и права: стажировки в компаниях-партнёрах, преподаватели — практики рынка, кейсы в портфолио
  • Освоите весь процесс автоматизации юридической функции: от анализа текущего состояния до релиза высокотехнологичного продукта в компании
  • При успешной защите выпускной работы получите диплом очной магистратуры НИУ ВШЭ

Резюмируем

Для защиты бизнеса от убытков и налоговых рисков стоит убедиться, что потенциальный партнёр — реально существующая компания со стабильным доходом, добросовестно исполняющая обязательства по сделкам.

Что советуем сделать для оценки благонадёжности контрагента:

  • Изучить арбитражные дела компании в картотеке арбитражных дел. Если за последнее время компания часто выступает в качестве ответчика, это тревожный знак.
  • Узнать, не банкрот ли контрагент. В этом поможет та же картотека арбитражных дел, ЕФРСБ или ресурс Коммерсанта.
  • Проверить, нет ли у компании долгов или налоговой задолженности с помощью Банка данных исполнительных производств и сервисов от ФНС России.
  • Удостовериться, что компания может самостоятельно исполнять условия договора и у неё есть на это необходимые материальные ресурсы.
  • Исследовать рекламное продвижение компании, чтобы исключить вероятность сотрудничества с фирмой-однодневкой.
  • Проанализировать финансовые показатели компании и оценить, хватит ли у компании денег исполнить обязательства по сделке.


Мнение автора и редакции может не совпадать. Хотите написать колонку для Нетологии? Читайте наши условия публикации. Чтобы быть в курсе всех новостей и читать новые статьи, присоединяйтесь к Телеграм-каналу Нетологии.

Как проверить благонадёжность потенциального партнёра и не потерять деньги

Андрей Котляр

Руководитель продукта Casebook от компании Pravo Tech

Оцените статью

Средняя оценка 5 / 5. Всего проголосовало 26

Телеграм Нетологии